Compliance & AML/KYC Policy

ข้อมูลนิติบุคคล

รูปแบบการให้บริการ (Business Model)

Elixopay เป็น ระบบรับชำระเงินสำหรับร้านค้า (Merchant Acquiring Service) ที่ช่วยให้ธุรกิจสามารถรับชำระเงินจากลูกค้าผ่านช่องทางออนไลน์ได้อย่างปลอดภัย

Payment Flow — ขั้นตอนการชำระเงิน

ร้านค้าจะได้รับเงินผ่านระบบ Settlement ตามรอบที่กำหนด (T+1 หรือ T+2) โดยไม่มีการโอนเงินระหว่างบุคคลแต่อย่างใด

นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (AML Policy)

Elixopay ดำเนินนโยบายป้องกันการฟอกเงินอย่างเข้มงวด ตามหลักการของ:

• พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 และฉบับแก้ไขเพิ่มเติม
• พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย พ.ศ. 2556
• แนวทางของ FATF (Financial Action Task Force) ในการป้องกันการฟอกเงิน
• ระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) ว่าด้วยการรู้จักลูกค้า

มาตรการที่ดำเนินการ

• Customer Due Diligence (CDD)
• Enhanced Due Diligence (EDD)
• Transaction Monitoring — AI Real-time 24/7
• Suspicious Transaction Reporting (STR)
• Sanction Screening — UN, OFAC, EU

ข้อกำหนด KYC สำหรับ Merchant

Merchant ทุกรายที่สมัครใช้บริการ Elixopay จะต้องผ่านกระบวนการยืนยันตัวตน (KYC) ก่อนเปิดใช้งาน:

บุคคลธรรมดา (Individual Merchant)

• ID Card / Passport
• Proof of Address (≤3 months)
• Website / Sales Channel
• Product / Service Description

นิติบุคคล (Corporate Merchant)

• Certificate of Incorporation (≤3 months)
• Director ID Card
• Beneficial Owner (≥25% shares)
• Office Address Proof
• Business License (if applicable)

ประเภทธุรกิจที่ไม่ให้บริการ (Prohibited Business)

Elixopay สงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธหรือระงับบัญชี Merchant ที่ประกอบธุรกิจต่อไปนี้:

ระบบเฝ้าระวังธุรกรรม (Transaction Monitoring)

• Real-time Fraud Detection
• Velocity Check
• Amount Threshold Alert
• Pattern Analysis
• Auto-Suspension

มาตรฐานความปลอดภัย

• PCI-DSS Level 1
• TLS 1.3 Encryption
• Tokenization
• 3D Secure 2.0
• SOC 2 Type II

สถานะใบอนุญาต

บริษัท คัลเจอร์ แคปิตอล เพย์ จำกัด อยู่ระหว่างดำเนินการขอใบอนุญาตประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) ปัจจุบันบริษัทดำเนินงานภายใต้กรอบกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด

ติดต่อฝ่าย Compliance

• Email: compliance@elixopay.com
• General: support@elixopay.com

Last updated: April 2026 | Culture Capital Pay Co., Ltd. Reg. 0105565039818